Suivez votre trésorerie Agissez vite. Réagissez bien.

La trésorerie désigne la situation financière d'une entreprise ou d'une personne à un moment donné, exprimée en termes de disponibilité de liquidités et de liquidités à court terme. Cela inclut les actifs liquides tels que l'argent en banque, les chèques et les titres négociables, ainsi que les dettes à court terme telles que les factures à payer. La trésorerie est un indicateur clé de la santé financière d'une entreprise ou d'une personne.

Pour calculer votre trésorerie, vous devez déterminer votre solde en banque en additionnant tous les fonds disponibles et en déduisant toutes les dettes. Cela peut inclure les comptes bancaires, les comptes d'épargne, les investissements et les liquidités. Vous devez également tenir compte de vos dépenses régulières et de vos dettes, telles que les factures, les remboursements de prêts et les échéances de cartes de crédit. La différence entre vos actifs et vos passifs représente votre trésorerie.

Les éléments de la trésorerie incluent :

• Les liquidités disponibles : espèces, comptes courants, dépôts à vue...
• Les placements à court terme : obligations d'État, bons du Trésor...
• Les créances à court terme sur les clients et les fournisseurs
• Les dettes à court terme : emprunts bancaires à court terme, dettes fournisseurs...
• Les avoirs financiers : actions, fonds communs de placement...

Le chiffre d'affaires est le montant total des ventes ou prestations réalisées au cours d'une période donnée. Il s'obtient en multipliant le nombre d'unités ou de prestations vendues par le prix. C'est la somme de toutes les recettes générées par les activités d'une entreprise.

Formule : Chiffre d'affaires = Nombre d'unités ou prestations vendues * Prix de vente

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Faire la course au chiffre d'affaires pour améliorer sa trésorerie n'est pas la solution miracle. Il existe quelques façons d'améliorer sa trésorerie. En cas de hausse de chiffre d'affaires, il faut soit augmenter les capitaux permanents soit anticiper les financements à court terme avec son banquier. Identifier les axes de financement des créances clients et stocks de la société. Faire appel à une augmentation de capital ou alors à un emprunt à moyen ou long terme. En cas de perte de rentabilité, il convient de reconstituer les fonds propres en réalisant une augmentation de capital. L'utilisation d'un tableau de bord de gestion trouve toute son utilité.

Au démarrage de l’entreprise, il est essentiel de mettre en place des tableaux de bord pour piloter au mieux son activité, mais tout dépend des ratios que vous voulez suivre ! Le but de vos tableaux de bord est de vous aider à prendre des décisions rapides sur la base d’éléments objectifs, concrètement mesurés.

Dès la naissance de votre entité, il peut être intéressant de mettre en place un tableau de bord réunissant les indicateurs les plus basiques afin de ne pas se faire submerger et de garder le contrôle de votre gestion : Le chiffre d’affaires mensuel, le niveau de trésorerie, l’encours client, l'indicateur de provision de vos charges sociales sont des indicateurs simples mais cruciaux à suivre. 

Oui, la facturation électronique va améliorer la gestion de la trésorerie en garantissant des factures standardisées, sécurisées et automatiquement enregistrées. Dès 2026, les entreprises assujetties à la TVA devront passer par une Plateforme de Dématérialisation Partenaire (PDP) pour émettre et recevoir leurs factures, rendant le suivi des paiements plus fluide et fiable. 

Avec Tiime, qui est déjà immatriculé PDP toutes vos factures électroniques seront liées directement à votre trésorerie. Vous pourrez voir en temps réel vos encaissements et dépenses, automatiser le rapprochement bancaire et anticiper votre trésorerie plus facilement.